بارها شنیده اید که واحد پول یک کشور نسبت به سایر ارزها ضعیف یا تقویت شده است. احتمالاً از خود پرسیده اید که این به چه معناست. وقتی می گوییم پول یک کشور نسبت به کشور دیگر کاهش یافته است، به این معنی است که به مرور زمان به واحد پول آن کشور پول بیشتری می پردازیم تا واحدی را با واحد پول کشور دیگر دریافت کنیم.

نرخ ارز یکی از پیچیده ترین و شناخته شده ترین اصطلاحات اقتصادی است که مردم در سال های اخیر شنیده اند. دلار، یورو، درهم و دینار از ارزهای مهمی هستند که در ایران به فروش می رسند که رشد نرخ ارز آنها در یکی دو سال اخیر برای بسیاری از مردم حائز اهمیت بود و اخبار مرتبط را دنبال می کردند. در سال های اخیر که تورم در ایران قابل توجه بود، ارزش پول ما نسبت به ارزهای معتبر دنیا کاهش یافت.

این مشکل بر اقتصاد خانوار نیز تاثیر می گذارد. در ادامه مطلب نحوه تعیین نرخ ارز را بررسی خواهیم کرد.

نرخ ارز چقدر است؟

نرخ مبادله به عنوان قیمت مبادله یک ارز با ارز دیگری که سرمایه گذار می خواهد بخرد تعریف می شود. با معامله منظم پول، نرخ ارز به سرعت تغییر می کند. این مبادله با ارز متغیر اجازه می دهد تا ارزش ارز مانند طلا یا سهام بالا و پایین شود. نرخ ارز مثبت در مقاله به تفصیل توضیح داده شده است.

نرخ تبدیل چیست؟

نرخ تبدیل نسبت بین دو ارز است که بیشتر در بازارهای معاملات ارز استفاده می شود. این نرخ تعیین می کند که چه مقدار ارز در ازای ارز دیگری مورد نیاز است. نرخ تبدیل تحت تأثیر عرضه و تقاضای نسبی است. بانک‌های مرکزی و دولت‌ها سیاست‌هایی را اتخاذ می‌کنند تا به اثرات عرضه و تقاضا که بر نرخ ارز تأثیر می‌گذارند پاسخ دهند.

نرخ مبادله تعیین می کند که یک شخص یا شرکت به چه مقدار ارز نیاز دارد تا مقدار مورد نظر پول را به ارز دیگری مبادله کند. یک مثال ساده، اگر خریدار دلار آمریکا داشته باشد و بخواهد خودرویی را که متعلق به فروشنده ای در آلمان است بخرد، ممکن است مجبور شود هزینه خودرو را به یورو بپردازد. اگر قیمت خودرو 20000 یورو و نرخ تبدیل آن 1.2 باشد، خریدار حداقل به 24000 دلار (20000*1.2=24000) نیاز دارد تا 20000 یورو را تضمین کند و وسیله نقلیه را خریداری کند.

از آنجایی که نرخ مبادله نشان دهنده ارزش یک ارز است که توسط ارز دیگری تعیین می شود، منعکس کننده عرضه و تقاضای نسبی هر ارز است. عرضه و تقاضا اغلب بر اساس وضعیت عمومی اقتصادی کشور، نرخ بهره یا سیاست پولی دولت است

نرخ ارز و تجارت خارجی

افزایش نرخ ارز یک کشور به این معنی است که بهای تمام شده کالاهای تولید شده در کشور خود نسبت به سایر کشورها ارزان تر است. در کشوری که نرخ ارز افزایش یافته است، اگر بتوان ورود و خروج پول برای معاملات کالایی و بانکی را تسهیل کرد، قطعاً این پدیده به رونق تجارت خارجی در کشور منجر خواهد شد.
 

افزایش نرخ بهره و تاثیر آن بر نرخ ارز

گاهی کشورها به دلایلی مانند کنترل تورم نرخ بهره را افزایش می دهند. شاید بپرسید افزایش سود یعنی چه و چه تاثیری بر نرخ ارز دارد؟ افزایش نرخ سود به معنای افزایش قیمت پول در فضای اقتصادی است. هنگامی که نرخ بهره افزایش می یابد، احتمال بیشتری وجود دارد که پول در بانک ها یا صندوق های با درآمد ثابت سرمایه گذاری شود.

افزایش نرخ بهره در یک کشور می تواند به معنای افزایش ارزش پول داخلی در برابر ارز خارجی باشد. به عنوان مثال، افزایش نرخ بهره فدرال رزرو می تواند به معنای تقویت دلار و افزایش قیمت ها در برابر یورو و سایر ارزها باشد.

نرخ اسمی ارز چقدر است؟

نرخ ارز یکی از مهمترین مسائل اقتصادی است که در هر کشوری مورد توجه قرار می گیرد. به طور کلی دو نوع نرخ ارز در مطالعات اقتصادی ذکر شده است: نرخ ارز اسمی و نرخ واقعی ارز. اگر بخواهیم مفهوم نرخ ارز را به زبان بسیار ساده توضیح دهیم، نرخ مبادله به معنای مقدار واحد پولی است که در یک کشور برای بدست آوردن یک واحد پول در کشور دیگر می پردازیم.

به عنوان مثال، اگر نرخ دلار در بازار آزاد 30 هزار تومان باشد، به این معناست که برای دریافت یک واحد پول آمریکا باید 30 هزار تومان (یا 300 هزار ریال) پول ملی بپردازیم. در واقع خرید ارز دیجیتال  به ارز خارجی اطلاق می شود.

تقویت یا تضعیف ارز به چه معناست؟

بارها شنیده اید که واحد پول یک کشور در برابر کشور دیگر ضعیف یا تقویت شده است. احتمالاً تعجب می کنید که این به چه معناست. وقتی می گوییم پول یک کشور ضعیف تر از کشور دیگر است، به این معنی است که در طول زمان پول بیشتری را به پول ملی یک کشور پرداخت می کنیم تا پول کشور دیگر را بدست آوریم.

به عنوان مثال اگر در پایان سال گذشته در بازار آزاد هر دلار 25 هزار تومان می دادیم و اکنون باید 30 هزار تومان بپردازیم، به این معنی است که ریال در برابر دلار ضعیف شده است. از سوی دیگر، اگر به مرور زمان واحدهای ارزی کمتری برای دریافت یک واحد ارز از کشور دیگر پرداخت کنیم، به این معنی است که واحد پول کشور اول نسبت به کشور دیگر تقویت شده است. به عنوان مثال اگر دلار از 30 هزار تومان فعلی به 20 یا 25 هزار تومان برگردد، به این معنی است که ریال در برابر دلار تقویت شده است.

تورم و نرخ ارز

یکی از عوامل موثر بر نرخ ارز، نرخ تورم است. اگر نرخ تورم در یک کشور به شدت افزایش یابد، قدرت خرید آن کشور کاهش می یابد. به عبارت دیگر برای خرید کالا در کشور باید پول ملی بیشتری پرداخت کنید. اگر تورم در کشور دیگری مهار شود، میزان پولی که برای خرید کالاها و خدمات در آن کشور پرداخت می شود تغییر چندانی نکرده است. بنابراین، برابری نرخ ارز در معرض تغییر است.

نرخ واقعی چقدر است؟

یکی از انواع نرخ ارز، نرخ واقعی ارز است. این نرخ مبادله ای به معنای قیمتی است که شخص کالاها و خدمات تولید شده در یک کشور را در مقابل کالاها و خدمات تولید شده در کشور دیگر به فروش می رساند. اگر بخواهیم این نوع نرخ ارز را به سادگی توضیح دهیم، باید بگوییم فرض کنید یک کفش در ایران 600 هزار تومان است و ما می توانیم همان کفش را در آمریکا 20 دلار بخریم.

به این ترتیب هر دلار معادل 30 هزار تومان است. حال به جای کفش مجموعه ای از کالاها و خدمات را تصور کنید. با در نظر گرفتن چنین سبدی می توان قیمت واقعی را بهتر و قابل اعتمادتر در نظر گرفت، زیرا ممکن است یک محصول به دلایل مختلف تفاوت قیمت داشته باشد، اما سبد کالا تخمین بهتری ارائه می دهد. اگر بخواهیم فرمولی برای نرخ واقعی ارز ارائه کنیم، می‌توانیم آن را به صورت زیر بنویسیم:

نرخ واقعی ارز = (نرخ اسمی ارز * قیمت داخلی) / قیمت خارجی.

رابطه بین نرخ اسمی ارز و نرخ واقعی ارز چیست؟

از فرمول نرخ ارز واقعی ارائه شده در بالا، می توانیم نسبت بین نرخ ارز اسمی و نرخ ارز واقعی را پیدا کنیم. در اینجا یک مثال ساده از یک محصول آورده شده است، اما می توان آن را برای سایر محصولات و خدمات نیز اعمال کرد. فرض کنید یک کیلوگرم گوشت گاو در ایران 150 هزار تومان و در ایتالیا 15 یورو است. اگر نرخ اسمی یورو در بازار آزاد 35000 تومان باشد، نرخ واقعی ارز به صورت زیر خواهد بود:

نرخ واقعی ارز = 15/((1/35000) * 150000)

یعنی 1 کیلوگرم گوشت ایران به اندازه 0.28 کیلوگرم گوشت ایتالیا است. همانطور که گفتیم، این کار را می توان با کالاها، بسته های کالا و خدمات مختلف انجام داد. البته به دلیل تفاوت در قیمت کالاها نباید از این به عنوان معیاری برای سنجش نرخ ارز استفاده کرد و این مثال فقط برای مصداق توضیح است.